当你的券商合并时该怎么办
券商合并时应该怎么办
当查尔斯·施瓦布首次宣布收购TD Ameritrade时，客户们纷纷打来电话，担心这一变动会对他们产生怎样的影响。现在，过渡即将到来，这些问题变得更加紧迫，但焦虑感已基本消散。
尽管我们给客户的答案是针对施瓦布/TD Ameritrade的合并，但它们也适用于金融机构之间的任何所有权变动。
每当券商合并时，客户们都会感到焦虑。我们的一些客户已经在TD Ameritrade开设账户几十年了。他们最大的问题之一是：“我的辛苦积累的投资会发生什么变化？”
令许多人松了一口气的是，在劳动节周末过渡发生时，从投资角度来看，什么都不会改变。如果你现在拥有某个特定资产，那么在9月5日的过渡完成后，你仍将拥有它。你在TD Ameritrade开设的所有账户将自动转移到施瓦布。所有资产将以“原样”转移，这意味着不会出售或重新购买任何资产，因此不会产生与收购相关的税务影响。
然而，在过渡过程中，你需要注意一些事项。
我需要做些什么才能转移我的资产？
简短的回答是什么都不需要做。你的账户将自动过渡为施瓦布账户，你不需要再做任何操作。如果你目前拥有TD Ameritrade账户，你将收到一封名为“否认同意”的信函，宣布这一变化。否认同意只意味着如果你不反对将你的账户纳入施瓦布的保护伞，你无需采取任何行动。你的不回应将被视为你同意这一变化。
重要的是要注意你的新账户号码，特别是如果你通过被收购公司设置了自动付款系统。一旦过渡完成，自动付款系统将停止运行，所以你需要用你的新账户信息更新它们。
你还应该在新公司创建一个门户账户，这样你就可以像对待现有账户一样登录和管理你的投资。
什么会转移到新的券商？
所有目前在TD Ameritrade的账户将转移到查尔斯·施瓦布。还将转移一部分特定的数据：两年的交易信息、七年的税务文件、十年的1099数据和四年的账户历史记录。如果你认为这些还不够，可以联系你的理财顾问，他们有能力提出更详细记录的特殊要求。
我的税务准备会有变化吗？
虽然它不会影响你应缴的税款，但你在2023年税务年度实际上将有两个金融保管人。这意味着你将收到两份年末报表和两份1099表，一份来自收购方，一份来自被收购方。确保你的税务准备人知道要留意这两个保管人的税务表格。
如果我不想继续使用新的保管人怎么办？
改变总是让人有点紧张。当你与一个保管人合作多年，甚至几十年，你习惯了他们的沟通方式、报表格式和流程。而且，要记住一个新的账户号码也很烦人！
在这种情况下，我们发现大多数人对这一变化都感到兴奋。根据我们对收购公司资源和做法的评估，我们建议我们的客户在TD Ameritrade的平台关闭后转移到查尔斯·施瓦布。
然而，如果你发现自己在一个被收购机构拥有账户，而你不想将其转移到收购方，你的理财顾问可以帮助你。虽然查尔斯·施瓦布是美国最大的券商，但并不是唯一的券商，许多顾问与其他机构有合作关系。他们可以帮助你将你的投资转移到你选择的保管人。
与任何引起关注的金融事项一样，你的第一步应该是联系你的理财顾问。无论是你的理财规划师能帮你解决的问题，还是他们能帮你平复的紧张情绪，我们最重要的角色之一就是在财务方面减轻你的担忧。
正如金融专业人士经常告诉他们的客户，最好是在过渡完成之前就听到你的声音，而不是在简单的紧张变成了严重的焦虑之后。
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