2023年8月最适合初学者的7家最佳在线券商

7 Best Online Brokers for Beginners in August 2023

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投资者可以通过在线经纪账户购买和出售不同的投资资产,该账户提供安全存储和市场访问。最好的在线经纪提供直观的界面和各种账户类型以满足您的需求。

大多数在线经纪提供的最低要求为0美元,并且对投资(包括股票、债券、ETF等)进行免佣金交易。尽管大多数最佳的免费股票交易在线经纪提供低最低费用,但您可能仍需要支付一小笔合同费。

如果您是投资界的新手,最佳的初学者在线经纪可以为您提供实现目标所需的工具。

最佳初学者在线经纪提供低费用、便捷交易、教育资源、研究访问、金融工具等。

最佳初学者在线经纪

  • 查尔斯·施瓦布(Charles Schwab):最佳初学者总体评选
  • SoFi Invest:最佳初学者总体评选亚军
  • 富达投资(Fidelity Investments):最适合所有层次的投资者
  • TD Ameritrade:最适合积极交易
  • 先锋(Vanguard):最适合以退休为重点的投资者
  • Betterment Investing:最佳机器顾问
  • Ally Invest:最适合银行经纪组合

以下是Insider编辑对初学者最佳在线经纪的首选。

比较初学者在线经纪

初学者最佳在线经纪常见问题

最佳总体初学者在线经纪

查尔斯·施瓦布(Charles Schwab)

查尔斯·施瓦布(Charles Schwab)是我们认为最佳的总体初学者经纪,因为它可以满足几乎所有投资需求的投资者。它不仅可以让您通过一个登录管理所有的银行和投资,而且它的投资工具也是设计成可以随着您学到更多知识并提升您的投资风格而成长的。

对于想要自己管理一切的投资者,您可以选择自主指导的传统经纪和退休账户,您可以在这些账户中选择所有的投资,股票或ETF交易不收取佣金。这些账户没有费用和最低余额要求。查尔斯·施瓦布(Charles Schwab)还提供了一个机器顾问Charles Schwab Intelligent Portfolios,可以为您管理所有的投资,而不需要额外收费。但是,您至少需要5000美元才能使用此账户。

如果您想进一步进行自动化投资,您可以升级到Schwab Intelligent Portfolios Premium。这个账户将机器顾问和持有注册金融策划师(CFP)提供的无限指导相结合。然而,请注意,您需要至少25000美元才能开始。该账户有300美元的一次性规划费用,并包括30美元的月度费用。

查尔斯·施瓦布(Charles Schwab)最适合希望以非常低的成本涵盖所有潜在投资需求的投资者。无论您将来的需求是什么,很有可能查尔斯·施瓦布(Charles Schwab)都会有适合您的解决方案。

需要注意的事项:查尔斯·施瓦布(Charles Schwab)的机器顾问Schwab Intelligent Portfolios不收取咨询费,但其账户最低要求(5000美元)高于大多数自动账户。

查尔斯·施瓦布(Charles Schwab)评价

最佳总体初学者在线经纪亚军

SoFi

SoFi最适合寻求简单明了的投资体验的投资者。与一些更大的竞争对手相比,它的账户种类更少,但它涵盖了管理投资的最常见需求。它还提供出色的银行账户、贷款产品和其他金融工具,以帮助您了解您的投资。

SoFi Invest提供活跃投资账户和管理的机器顾问账户,无需重复费用,最低起点为1美元。其中包括应税投资账户和IRA或Roth IRA退休账户。这些账户的唯一缺点是您只能交易股票、ETF和加密货币。SoFi不提供共同基金。股票和ETF交易是免佣金的。SoFi提供0美元的自动投资。

在加密货币方面,您可以交换比特币、以太币、莱特币和其他19种硬币和代币。SoFi在每笔加密货币交易上收取1.25%的溢价。

虽然SoFi的投资选择不是很丰富,但它提供了几个非常有价值的额外福利,而且不收取额外费用。这包括免费的财务规划会议、职业指导和其他会员专属福利。SoFi最适合对科技感到舒适的投资者。

需要注意的事项:虽然SoFi通常是低成本的一个很好选择,但其投资选择相对有限。它主要提供股票、ETF和加密货币。

SoFi投资评价

适合各个层次投资者的最佳在线经纪公司

Fidelity

如果您的主要目标是为了退休而投资,Fidelity是一个首选。Fidelity提供各种账户,没有费用或最低余额要求,同时提供一套投资者工具和资源,专注于帮助客户实现其退休目标。

除了免费股票和ETF交易外,Fidelity投资客户还可以无需交易费用地使用近3500个共同基金。其中包括四个不收取费用的Fidelity基金。

Fidelity还提供一些有用的工具和计算器。其中一个很受欢迎的是退休评分,它能帮助您评估您的退休准备情况,并提供帮助您实现目标的指导。Fidelity Go是Fidelity的机器人顾问产品,它是一个很好的产品,尽管某些余额上的费用略高于竞争对手如Betterment。

Fidelity是一个可以处理几乎任何事情的大型经纪公司。但退休显然是它的专长。

需要注意的事项:该经纪公司提供了一长串可交易资产,但对于想要投资加密货币的人来说并不是最佳选择。

Fidelity Go评价

适合初学者的最佳主动交易在线经纪公司

TD Ameritrade

如果您计划积极管理您的账户,并对期权交易的快节奏世界感兴趣,TD Ameritrade可能是您的最佳选择。

TD Ameritrade的费用与其他大型投资经纪公司类似,许多账户类型无需重复费用和最低余额要求。与此列表上的大多数其他经纪公司一样,股票或ETF交易不收费,期权交易也不收取基本费用。

TD Ameritrade因其投资平台而脱颖而出。全新的投资者可能最适应TD Ameritrade的网站,并使用标准的TD Ameritrade移动应用程序。随着您的投资能力提高,您可以升级到专业品质的thinkorswim移动和桌面平台。

关于TD Ameritrade的一件事值得注意的是其被Charles Schwab收购。Schwab是我们在此列表上的首选经纪公司,并计划在收购后保留thinkorswim的受欢迎交易工具,因此在开始时仍然值得考虑它作为您的新经纪公司。另一件值得注意的事情是,TD Ameritrade的机器人顾问和托管账户——Essential Portfolios、Selective Portfolios和Personalized Portfolios——不再对新客户开放。

您将需要通过其关联公司Charles Schwab建立托管或自动化账户。

需要注意的事项:TD Ameritrade不允许客户投资零股。

TD Ameritrade评价

适合初学者的专注于退休的最佳在线经纪公司

Vanguard

Vanguard成立于1975年,一直以来一直是投资的一站式服务。该经纪公司的投资选择包括自主投资账户、自动投资账户(机器人顾问)、IRA、教育储蓄计划等等。

此外,与上述许多经纪公司一样,它提供股票、ETF和期权的免佣交易。Vanguard还提供共同基金、债券和存款证书,并且它的许多共同基金是主动管理的,这意味着经纪公司本身监督这些基金。

如果您是一个不喜欢亲自处理投资的投资者,Vanguard的Vanguard Digital Advisor和Vanguard Personal Advisor Services自动化账户可能适合您。前者会根据您的偏好为您构建一份个性化的Vanguard ETF组合。而后者是一个由经验丰富的Vanguard顾问与您一对一合作的托管账户。

初学者可能还会喜欢该经纪公司丰富的教育资源。Vanguard提供各种投资主题的见解和指南的库,此外还提供市场分析和专家研究。

需要注意的事项:虽然Vanguard为长期投资者提供具有竞争力的产品,但其最适合积极交易者(如期权)的一些产品在竞争对手面前表现不佳。例如,每个期权合约的费用为1美元,这比许多券商的期权合约费用更高。此外,Vanguard并没有为高级交易者提供任何额外的交易平台。

Vanguard数字顾问评价

最适合初学者的在线机器人咨询券商

Betterment投资

如果您正在寻找一种投资经验,您可以在其中解释您的投资目标,交出您的资金,然后由他人为您处理一切,那么Betterment可能是您的最佳选择。Betterment是最大的独立在线理财顾问。

“机器人咨询师”这个术语对一些人来说令人生畏,但请放心,实际上没有一个机器人坐在那里为您选择股票。相反,当您注册时,您需要回答一些关于您自己和您的投资目标的基本问题。根据您的回答,Betterment投资将根据您提供的目标细节提供投资建议和推荐。

Betterment适用于可税和退休账户。定价从每年您的投资组合余额的0.25%开始,尽管您可以支付更多以获得包括人类理财顾问访问的计划。对于大多数初学者来说,基本计划已经足够满足您的需求。

需要注意的事项:如果您无法达到Betterment高级账户的10万美元最低要求,则需要额外支付以获得人类顾问指导。

Betterment评价

最适合初学者的银行券商组合在线券商

Ally Invest

以上大多数券商都提供某种集成银行账户,但如果您正在寻找最佳的银行账户和券商组合,Ally Invest可能是满足您需求的最佳选择。Ally Bank提供一些评分最高的支票和储蓄选择,并且还提供一个适用于初学者的低费用投资平台。

Ally Invest的投资部分可以处理您的可税或退休账户。它提供免佣金的股票和ETF交易,期权没有基础费用。大多数共同基金交易的费用为9.95美元,这比您在竞争对手的无交易费(NTF)列表上交易共同基金的费用要高,但比大多数基金的NTF列表之外的费用要低。管理的投资组合也可用,没有咨询费用,最低余额为100美元。

Ally Invest的机器人投资组合依赖于ETF,并且每天由Ally进行管理和监控。机器人咨询师还提供四种不同的投资组合选择:核心、收入、税务优化和社会责任。

Ally Invest没有最华丽或功能最齐全的交易平台,但它能够完成工作,并且使初学者能够通过一个登录管理他们的银行和投资。

需要注意的事项:Ally不提供任何加密货币或无交易费的共同基金。

Ally Invest评价

我们考虑的其他适合初学者的在线券商

  • Firstrade:Firstrade在这个列表上不像其他一些公司那样出名,但它已经存在了几十年,并为大多数资产提供免佣金交易,包括期权的免每张合约费用和任何共同基金交易的免佣金。交易平台不如一些竞争对手现代和精致,但价格合适。
  • Webull:Webull几乎完全免费使用,没有账户费用或交易佣金。您可以交易股票、期权、ETF和加密货币。但是,虽然它提供可税投资账户和IRA账户,但目前不提供联名券商账户、教育储蓄账户或自动投资选项。
  • E*TRADE:E*TRADE是一家主要的券商,长期为在线交易者提供服务。它拥有出色的网络平台,适用于初学者到经验丰富的交易者。E*TRADE目前正在被摩根士丹利收购。
  • Interactive Brokers:Interactive Brokers最适合那些希望成为更积极交易者的投资者。对于愿意投入时间学习市场和更高级的交易工具如何运作的初学者来说,这可能是一个不错的选择。
  • Merrill Edge:Merrill Edge是美国银行的一部分。它在奖励在美国银行和美林账户之间保持高余额的非常忠诚的客户方面表现出色。对于没有与美国银行建立牢固关系的交易者来说,这个选择就不那么理想了。
  • tastytrade:tastytrade(之前被称为tastyworks)是一个在线券商账户,提供股票、ETF、加密货币、期权、期货等交易。交易者可以选择开设现金账户或保证金账户。该平台的教育博客、教程视频和跟随Feed功能对初学者有益。但总体而言,tastytrade最适合经验丰富的积极交易者。

为什么您应该相信我们:我们如何评估给初学者的最佳在线经纪商

我们采用了《个人理财内幕》对投资平台的评级方法,考虑了最适合初学者的最佳在线经纪商。我们考虑了十几家经纪公司,并选出了那些提供具有竞争力的定价和对初学投资者和交易者最重要的功能的选项。

要进入此列表,经纪商必须提供免佣金的股票和ETF交易,以及无定期账户费用(不包括机器人顾问)。其他重要关注领域包括可用的投资品种、账户类型和高质量的投资平台。强大的投资研究和教育资源也是一个加分项,但在决策过程中的权重较小。